Excel Funkce INTRATE

V Microsoft Excel, funkce INTRATE slouží k výpočtu nominálního úrokového míry pro dané období na základě přímého úročení (straight line method). Funkce INTRATE využívá informace o počáteční a koncové hodnotě vkladu, době trvání vkladu a celkového úroku generovaného vlivem úročení, k určení nominálního úrokového míra.

Syntax funkce INTRATE je následující:

=INTRATE(start_date, end_date, investment, redemption, basis)

• start_date – počáteční datum vkladu
• end_date – koncové datum vkladu
• investment – počáteční hodnota vkladu
• redemption – koncová hodnota vkladu (výše výplaty)
• basis – kalendářní systém, který se použije k určení doby trvání vkladu. Hodnoty pro basis jsou 0 nebo omluveno (US (NASD) 30/360), 1 nebo omluveno (Actual/actual), 2 nebo omluveno (Actual/360), 3 nebo omluveno (Actual/365), 4 nebo omluveno (European 30/360).

Výsledkem funkce INTRATE je nominální úroková míra, která by byla potřebná k dosáhnutí zadaného výnosu z vkladu mezi počátečním a koncovým datem. Tyto výsledky mohou být použity pro další finanční výpočty, jako např. výpočet výnosu z investice nebo kapitálových nákladů.

Například, pokud chcete spočítat nominální úrokovou míru pro vklad ve výši 10 000 Kč s počátečním datem 1. ledna 2022 a koncovým datem 31. prosince 2022 s výplatou 10 500 Kč, funkce by vypadala následovně:

=INTRATE("1/1/2022", "12/31/2022", 10000, 10500)

Výsledkem této funkce by bylo 0,05, což znamená, že nominální úroková míra pro vklad 10 000 Kč a výplatu 10 500 v rozmezí jednoho roku je 5%