Funkce PRICEMAT v programu Microsoft Excel slouží k výpočtu ceny dluhopisu na základě jeho úrokových měr a splatnosti. Funkce PRICEMAT vám umožní odhadnout, kolik byste zaplatili za dluhopis s určitými úrokovými měrami a splatností, který vyplácí pravidelné úroky.
Syntaxe funkce PRICEMAT
=PRICEMAT(settlement; maturity; issue; rate; [yield]; [basis])Parametry funkce jsou následující:
Settlement: Data nákupu dluhopisu.Maturity: Datum splatnosti dluhopisu.Issue: Datum vydání dluhopisu.Rate: Úroková míra dluhopisu.Yield: Volitelný parametr, který určuje, jaký výnos by měl být očekáván od dluhopisu. Pokud není zadán, použije se úroková míra jako náhradní hodnota.Basis: Volitelný parametr, který určuje, jaký kalendář se použije k výpočtu dní mezi settlement a maturity- 0 = \”MSRB/NASD\” (vychází z nevypršených dní)
- 1 = \”ACT/ACT\” (vychází z kalendáře)
- 2 = \”ACT/360\”
- 3 = \”ACT/365\”
- 4 = \”30/360\”
Výsledkem funkce je cena dluhopisu.
Příklad použití funkce PRICEMAT
Příklad: Pokud chcete odhadnout cenu dluhopisu s maturity 1. prosince 2023 a úrokovou mírou 4%, použijete následující vzorec:
=PRICEMAT("8/13/2022", "12/1/2023", "8/13/2022", 0.04, 0, 0)Výsledkem bude cena dluhopisu, která by měla být v blízkosti 100. To znamená, že byste za dluhopis s těmito parametry zaplatili asi 100.
